Создание и развитие агентства денежных переводов может иметь множество преимуществ и приносить прибыльные вознаграждения. Денежные переводы осуществляются каждый день со всех концов света, поэтому вы можете быть уверены, что для вашего бизнеса всегда найдется рынок сбыта. Возможно, лучше всего вы получите чувство награды, зная, что помогаете людям удовлетворять их финансовые потребности.
В современном мире онлайн-торговли нет необходимости иметь физическое присутствие. Таким образом, вы можете избежать накладных расходов на аренду, офисную мебель, персонал и других расходов, связанных с физическим офисом.
По мере роста населения США и увеличения числа людей из других стран, переезжающих в США и ведущих бизнес в США, растет и количество денег, которые переводятся в другие страны. По оценкам Всемирного банка, по состоянию на 2015 год глобальные денежные переводы были осуществлены примерно на 601 миллиард долларов США, причем на США приходилось 22% этих переводов.
В то время как конкуренция высока со стороны известных компаний по переводу денег, таких как Western Union и MoneyGram, которые представлены во всем мире, рынки открываются для онлайн-конкурентов, которые могут предоставить те же услуги, не выходя из дома с помощью простого подключения к Интернету и смартфон.
Работа с государственными постановлениями
Хотя начало бизнеса по переводу денег может быть прибыльным и полезным, определенно есть некоторые препятствия, которые вам придется преодолеть в первую очередь. Вы будете заниматься деньгами людей, а правительство захочет убедиться, что вы не используете свой бизнес для незаконных деловых операций. Так что вы должны быть готовы к прозрачности.
Во-первых, вам нужно будет получить лицензию на перевод денег в отдельном штате, в котором вы будете работать. Практически во всех штатах есть лицензионные требования для перевода денег в пределах государственных границ, и вам нужно будет уточнить у правительства своего штата, в каком тебе понадобится. Большая часть этой информации доступна в Интернете на веб-сайте правительства вашего штата.
Затем правительство США захочет узнать, чем вы занимаетесь и как вас отслеживать. Они также захотят убедиться, что вы не участвуете в каких-либо схемах отмывания денег. Вы подадите Форма 107 FinCEN с Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США. Это необходимо в течение 180 дней с момента начала вашего бизнеса в соответствии с Закон о банковской тайне, который регулирует услуги денежных переводов, которые действуют как небанковские организации.
Начало вашего бизнеса денежных переводов
Теперь, когда вы получили необходимые лицензии, вы можете приступить к построению своего бизнеса. Далее вам нужно будет решить, будете ли вы физически присутствовать на витрине магазина или будете пользоваться только онлайн-сервисом.
В то время как работа в сети избавит вас от накладных расходов, вы будете ограничены работой только с цифровой валютой, так как у вас не будет места, где клиенты могут передать наличные деньги кассиру для обработки. Кроме того, клиенты могут чувствовать себя более комфортно, зная, что они могут иметь дело с реальным человеком, а не с присутствием в сети.
Поскольку вы будете переводить деньги в различные банки, вы захотите установить с ними отношения. Вам нужно будет заполнить формы в правительстве США, чтобы открыть торговый банковский счет, который можно использовать для перевода денег ваших клиентов в другие банки.
Обратите внимание на государственные правила и не нарушайте их. Например, есть список стран, в которые нельзя перевести деньги. Ограничения на взимаемые сборы также устанавливаются правительством. Вам также необходимо убедиться, что ваш веб-сайт защищен от мошенничества и взлома, или поддерживать безопасность в вашем физическом местоположении.
Вы должны быть гибкими и внимательными, поскольку правила, регулирующие денежные переводы, постоянно меняются. По мере развития технологий, безопасности и международных отношений будут развиваться ваш рынок и бизнес.
